Konsoliduj rozproszone pozycje finansowe w jednym, możliwym do analizy panelu kontrolnym

Aptledgeratom integruje rachunki bankowe, brokerów i giełdy aktywów kryptograficznych w jednym widoku. Silnik predykcyjny przetwarza przychodzące ruchy i generuje rekomendacje alokacji oparte na danych, bez konieczności stosowania ręcznych arkuszy kalkulacyjnych.

Dane finansowe rodziny rzadko znajdują się w jednym miejscu

Konto rozliczeniowe w banku, plan emerytalny w innym podmiocie, pozycje u dwóch lub trzech brokerów i coraz częściej kryptowaluty dystrybuowane pomiędzy kilka giełd. Każda platforma wyświetla swój własny panel, z własnym formatem i własną częstotliwością aktualizacji.

Aptledgeratom Połącz te źródła poprzez bezpośrednie integracje i normalizuj dane w jeden model. Rezultatem jest skonsolidowana tabela wyników, która jest aktualizowana wraz z każdym źródłem, bez ręcznego eksportu i okresowych uzgadniań.

Możliwości techniczne silnika analitycznego

Trzy komponenty działają w skoordynowany sposób na już skonsolidowanych danych, bez ręcznej interwencji pomiędzy etapami.

Modelowanie predykcyjne

System projektuje scenariusze ewolucji portfela w oparciu o szeregi historyczne i zmienne makroekonomiczne oraz aktualizuje prognozy każdorazowo po napływie nowych danych od powiązanych podmiotów.

Ocena ryzyka w czasie rzeczywistym

Każda pozycja jest ważona według zmienności, korelacji z resztą portfela i ekspozycji walutowej, co generuje zagregowany wskaźnik ryzyka, który jest przeliczany przy każdym zarejestrowanym ruchu.

Ujednolicony widok portfela

Banki, brokerzy i giełdy są reprezentowane w ramach tej samej taksonomii aktywów, co pozwala na porównywanie rentowności i kosztów pomiędzy podmiotami bez ręcznej normalizacji danych.

Zaprojektowany z myślą o gospodarce rodzinnej, nie tylko dla profesjonalnych menedżerów

Większość narzędzi analizy finansowej jest przeznaczona dla portfeli instytucjonalnych z jednym depozytariuszem. Aptledgeratom wychodzi z innego założenia: rodzina o średnich dochodach zwykle rozdziela swoje oszczędności pomiędzy kilka podmiotów na przestrzeni lat, bez jednego kryterium monitorowania.

Platforma konsoliduje to rozproszenie we wspólnym modelu danych i stosuje ten sam silnik predykcyjny do wszystkich zasobów, niezależnie od liczby kont lub zaangażowanych giełd.

Jak zbudowana jest każda rekomendacja

Proces składa się z trzech kolejnych faz, a dane można śledzić na każdym etapie w celu przeglądu.

Pozyskiwanie danych

Integracje zbierają salda, ruchy i operacje każdego podmiotu połączonego szyfrowanymi połączeniami i normalizują je do wspólnego schematu aktywów i walut.

Rozpoznawanie wzorców

Modele identyfikują korelacje pomiędzy aktywami, koncentracją ryzyka oraz odchyleniami od docelowej alokacji określonej przez użytkownika w konfiguracji portfela.

Wynik optymalizacji

System przekłada wykryte wzorce na konkretne zalecenia dotyczące zmiany przydziału wraz z uzasadnieniem danych, które można przeglądać przed wprowadzeniem jakichkolwiek zmian.

Bezpieczeństwo i przejrzystość danych

Standardy szyfrowania

Połączenia z bankami, brokerami i giełdami nawiązywane są przy użyciu szyfrowanych protokołów typu end-to-end. Dane w stanie spoczynku są przechowywane z szyfrowaniem AES-256.

Suwerenność danych

Informacje pozostają przechowywane w infrastrukturze zlokalizowanej na terenie Unii Europejskiej. Nie są one udostępniane osobom trzecim w celach komercyjnych i można je w dowolnym momencie wyeksportować lub usunąć.

Zgodność z przepisami

Przetwarzanie danych osobowych jest zgodne z ogólnym rozporządzeniem o ochronie danych (RODO) oraz hiszpańskimi przepisami mającymi zastosowanie do usług analiz finansowych.